Отмывание денег

Бороться с отмыванием денег, как его понимают на Западе, в России практически невозможно. На Западе “антиотмывочное” законодательство нацелено на борьбу с обезналичиванием денег. Это объясняется тем, что в большинстве стран абсолютно конкретно определен перечень операций, доходы от которых считаются незаконными: торговля наркотиками, оружием и т. д.

Потому что в развитых странах основная форма расчетов за товары и услуги — безналичная (чеком или кредитной карточкой), а возможности использования наличных денег весьма ограничены. В России же использование наличных денег в расчетах не вызывает никаких проблем: расплатиться “наликом” можно при покупке квартиры, дачи, машины, яхты, не говоря уже о таких “мелочах”, как ювелирные изделия или валюта в обменном пункте.

По мнению участников рынка, положительной стороной исполнения банками закона N115-ФЗ стало накопление ими информации о клиентах и их контрагентах, с целью выяснения их деловой репутации, благонадежности и платежеспособности. После громких скандалов, сопровождавшихся отзывом лицензий у нескольких банков за ненадлежащее исполнение закона N115-ФЗ, владельцы (акционеры) банков, действительно заинтересованные в долговременном развитии бизнеса, сочли более практичным и выгодным поддерживать чистоту активов и прозрачность своего капитала.

Несмотря на значительные затраты и объем проделанной российскими банками работы по исполнению закона N115-ФЗ, FАТF не унимается. В июле 2008 года состоялось очередное заседание межведомственной комиссии по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, в котором приняли участие представители FАТF.

Сейчас законодательство устанавливает штраф в размере 0,1 % от минимального размера уставного капитала в?5 млн., то есть?5 тыс. Еще одно предложение FАТF касается увеличения числа проверок, проводимых регулятором в банках. Для этого предлагается отменить ограничение на их проведение, установленное в законе “О Центральном банке Российской Федерации”. Сейчас тематические проверки по одному и тому же вопросу Центральный банк может проводить лишь один раз в год.

Глава Центробанка подверг депутатов резкой критике и заявил, что Центральный банк вообще станет добиваться снятия законопроекта с обсуждения. По его словам, создание Национального банковского совета в качестве управленческого органа противоречит мировой практике.

Говоря же о прозрачности деятельности Центрального банка, В.В.Геращенко заметил, что его баланс публикуется каждый год и по своей прозрачности “он не хуже, чем в других странах”. В случае принятия этого закона Центральный банк, по мнению Геращенко, “полностью утратит независимость и дееспособность”.

Кульминацией его выступления были слова о том, что позиция руководства Центрального банка по данному законопроекту доведена до сведения Президента В.В.Путина, и если потребуется, то “мы дойдем до Конституционного суда”.

В бурной политической биографии В.В.Геращенко это была уже четвертая отставка, если считать за первую август 1991 года, когда он оказался не у дел после выступления ГКЧП. Вечером 15 марта канал НТВ, со ссылкой на газету “Коммерсантъ”, выдвинул три причины отставки Геращенко. Первая — несогласие с законопроектом о Центральном банке, обсуждающемся в Государственной Думе. Вторая — постоянная война с Минфином по поводу обменного курса рубля и накопления золотовалютных резервов. Третья — недовольство М.М.Касьянова работой Центрального банка “из-за негибкости и нежелания реформироваться”.

Расточая комплименты в его адрес, они пытались добиться ответа на вопрос — насколько добровольной была его отставка, и не следует ли ему остаться. В тот же день Государственная Дума приняла в первом чтении новую редакцию закона “О Центральном банке РФ (Банке России”). Во втором чтении закон был рассмотрен 5 апреля 2002 года.

10 июля 2002 года Президент В.В.Путин подписал федеральный закон “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”. Он был принят Государственной Думой 27 июня 2002 года. Депутатам пришлось преодолеть вето Совета Федерации, который отклонил законопроект 14 июня с предложением создать согласительную комиссию. Комиссия была создана и рассмотрела три поправки, предложенные верхней палатой. Парламентариям удалось договориться только по одной незначительной поправке.