Рыночная инфраструктура

Региональная рыночная инфраструктура создает общие условия функционирования предпринимательства, обеспечивает устойчивое функционирование всех рынков (спрос-предложение, конкурентная среда, кредиты, страхование, арбитражей т.д.).

Рынок товаров и услуг включает товарные биржи, торговые дома, ярмарки, аукционы, выставки, коммерческие центры, сервисные и транспортно-складские фирмы.

В рыночную инфраструктуру также включены центры занятости, валютные биржи, инвестиционные фонды и другие коммерческие структуры (институты).

Наряду с коммерческими в регионе действуют многочисленные некоммерческие организации, например, в области образовательных и медицинских услуг.

Кредитование предприятий и населения осуществляют коммерческие банки — сберегательные, инвестиционные, инновационные, ипотечные. Имеются филиалы столичных банков, небанковские кредитные организации. На 01.07.2003 г. во всей России около 1 280 банков и около 40 небанковских кредитных организаций.

Со 100-процентным иностранным участием действовало 23 банка. Генеральную рецензию имеют около 300 кредитных организаций (КО).

Активы КО в Южном Федеральном округе составляют 36,5 млрд руб., в валюте (в пересчете) — более 5 млрд руб.

На территории ЮФО действует 139 кредитных организаций, имеющих 167 филиалов и около 300 филиалов иногородних банков. Наибольшее число банковских учреждений действует в Дагестане (42), Краснодарском крае (28) и Ростовской области (25).

На счетах банков округа аккумулировано на 01.04.2001 г. 580 млн руб. бюджетных средств, 6,6 млрд руб. средств предприятий и организаций, 70 млрд руб. вкладов и депозитов. Кредитный портфель банков региона приблизился к 10 млрд руб. Банки сосредоточили 22,1 млрд руб. активов, причем 80 % – в 28 банках.

На 100 тыс. человек в Южном Федеральном округе приходится 3 кредитные организации, против 2,89 в среднем по России.

Наиболее динамичным ресурсом кредитных организаций является вклады населения, их общая сумма составила к середине 2003 года в 1,6 раза.

Масштабы и структура деятельности коммерческих банков отражены в таблице 6.6.

Таблица 6.6 Показатели деятельности коммерческий банков России по состоянию на 01.01.2002 г.

Наиболее крупными банками Юга России являются ЮгоЗападный и Северо-Кавказский банки Сбербанка России, «Центринвест», «Донинвест» (оба — Ростов-на-Дону), «Юг-банк» (Краснодар).

Банки региона развиваются недостаточно эффективно. Все еще сказываются последствия финансового кризиса августа 1998 г., когда число банков на Юге России сократилось более чем на 40 %. Особенно тогда пострадал рынок ценных бумаг.

Схема фондового рынка и его главной составляющей — рынка ценных бумаг.

Как видно из схемы, фондовый рынок, основную часть которого составляют ценные бумаги, имеет подсистемы — от нормативно-правовой до организационной с их функциями.

По состоянию на 31 декабря 2000 г. в субъектах ЮФО проведена госрегистрация 25 372 АО, из них 17 378 – ЗАО и 7994 – ОАО. В течение 2000 г. предприятиями ЮФО зарегистрировано более 1 790 выпусков ценных бумаг, объем выпуска которых составил 16,66 млрд.руб.

Открытая подписка на ценные бумаги – один из немногих и главный способ привлечения стратегического инвестора.

Понимание этого у большинства администраций регионов и руководителей предприятий отсутствует, что препятствует росту инвестиций. Их объем снижается уже 12 лет и составляет 22 % от уровня 1991 г. (2000 г.). В настоящее время инвестиционный климат неблагоприятен — приток прямых инвестиций в 5 раз меньше оттока капитала за рубеж.

Закон о гарантиях вкладов принят лишь весной 2004 года. В самое последнее время в ряде субъектов ЮФО обозначилась тенденция роста инвестиций.

Наивысшим спросом на фондовом рынке пользуются ценные бумаги региональных эмитентов энергетических компаний и компаний связи. Объем торгов дал такие удельные веса: связь – 71 %, энергетика — 14 %, металлургические АО — 9 %, машиностроительные — 6 %.

Наиболее заметные объемы эмитирования наблюдались в Ростовской области (78 вып. на сумму 585 805 тыс. руб.), Волгоградской области, Краснодарском и Ставропольском краях, Карачаево-Черкесской Республике.

В настоящее время действуют более 80-ти инвестиционных институтов, имеющих лицензию. Наибольшее число профессиональных участников рынка ценных бумаг зарегистрировано в Ростовской и Волгоградской областях, Краснодарском и Ставропольском краях и республиках Калмыкия и Ингушетия.

Кроме инвестиционных компаний на рынке ценных бумаг работают кредитные организации — их около 30. Здесь ранжировка участников такова — лидируют банки Ростовской области, затем идут Волгоградская область, Краснодарский и Ставропольский края, Дагестан, Северная Осетия, Астраханская область.

В Ростовской области сейчас реально действуют 2 биржи, в Северо-Кавказском регионе — 10. В округе доминирует неорганизованный товарный рынок, хотя и делаются попытки создать оптовые рынки (г. Волгоград) отдельных массовых товаров, например, зерна или товаров народного потребления.

В последнем случае доминируют крупные фирмы олигополистического типа.

Рассмотрим, как складывался и функционирует рынок труда.

Различают следующие контингенты населения: жители региона — трудовые ресурсы — занятые. Разница между занятыми и желающими работать (из числа трудовых ресурсов) как раз и дает «безработных».

Их соотнесение с активным населением в процентах показывает уровень безработицы. Безработица, в свою очередь, имеет ряд видов (фрикционная, циклическая и т.д.).

В свою очередь, со стороны спроса на рынок труда выходят:

• организации и учреждения, где есть вакансии;
• мобилизованные и осужденные.

Спрос на рынке труда уменьшается за счет:

• роста самозанятости в мелком бизнесе;
• прекращения поиска работы и перехода в «пауперы»;
• отъезда в эмиграцию, или миграции в пределах России.

На Юге России регулирование рынка труда осуществляется 13 центрами занятости регионального уровня и центрами занятости городов и районов.

Кроме регистрации безработных, службы занятости определяют тех, кому положено пособие по безработице, консультируют и переобучают временно свободных людей, создают информационную базу рабочих мест, конкурируют с частными фирмами по трудоустройству (зачастую теневого плана).

Каждая служба занятости проводит активные мероприятия по формированию рабочих мест с использованием средств фонда обеспечения занятости.

Рассмотрим таблицу 6.7, характеризующую занятость.

Из таблицы видно, что наименьшая занятость от общего числа жителей наблюдалась в Ингушетии (32,6 %), а относительно достаточная («нормальная») в областях и краях ЮФО (53—59 %). Резко различается число официально зарегистрированных безработных (кол. 5) и безработных, выявленных по данным выборочного опроса (кол. 4).

Таблица 6.7 Состояние рынка труда в ЮФО в 2000—2002 гг.

В целом, Центры занятости под эгидой Минтруда проводят политику на создание рабочих мест, проф(пере)обучение, квотирование рабочих мест для молодежи, инвалидов и др. маргинальных контингентов, а также осваивают сектор самозанятости, организации малого бизнеса. Относительно слабо организованы, практически повсеместно, общественные работы.

Одним из важных условий развития рыночных отношений является деятельность консалтинговых и аудиторских фирм. Пока эти виды деятельности развиваются относительно медленно.

Однако уже сейчас фирмы, действующие по западным технологиям, по своим оригинальным разработкам, по консалтинговым стандартам, количественно могут быть оценены цифрой до 60 единиц (из заметных, с лицензией). Аудиторских фирм примерно столько же.

Еще одним, по-видимому, важнейшим элементом рыночной инфраструктуры является страхование и, следовательно, страховые компании.

В целом по Югу России действует более 150 страховых организаций. Однако их число заметно колеблется во времени: 1993 г. – 196, 1995 г. – 256, 1997 г. – 194.

Общая сумма страховых выплат статистика оценивает в 1,3-1,4 млрд руб., а сумма страховых взносов — примерно 0,5 млрд руб.

В ближайшее время ожидается либерализация страхового рынка и приход на него зарубежных страховщиков.

Информационная составляющая рынка Юга России пока не имеет отработанного механизма сбора, обработки и продажи информации. Имеют место некомпетентность, насильственность информационных сетей, асимметричность информации, высокие трансакционные издержки ее получения.

Индексы конъюнктуры рынка, прогнозы цен, курса валют и рубля, объемов рынка, факторов и перспектив экономического роста — все эти информационные блоки пока весьма стохастичны, имеют колебательно сезонный характер (как, например, ожидание бед для бизнеса в августовские месяцы ряда последних лет) и не влияют критически на поведение предпринимателей и стратегию бюрократии (администраций).