Переход контроля крупных банков

В 1995–1996 гг. в банковской системе страны произошли качественные изменения, связанные, с одной стороны, с резким усилением в ней процессов концентрации, а, с другой стороны, с фактическим и формальным переходом под контроль крупных банковских структур ключевых участков государственной собственности.

Знаковым событием, положившим начало созданию “финансовых империй”, стала официальная встреча Президента Б.Н.Ельцина 31 августа 1995 года с группой ведущих российских банкиров, по итогам которой он подписал Указ N889 “О порядке передачи в 1995 году в залог акций, находящихся в федеральной собственности”.

В данный перечень вошли акционерные общества, образованных в процессе приватизации 29-ти стратегически важных государственных предприятий. В случае невозврата кредита кредиторы могли распорядиться переданными им в залог акциями по своему усмотрению.

“Первая ласточка” объявленных Госкомимуществом конкурсов — государственный пакет акций нефтяной компании “Сургутнефтегаз”, сделка по которому состоялась 3 ноября 1995. Право прокредитовать правительство под залог 40,12 % пакета акций одной из крупнейших российских нефтяных компаний получила НПФ “Сургутнефтегаз” (гарант — банк “ОНЭКСИМ”).

Последний в 1995 г. конкурс прошел 28 декабря. ЗАО “Нефтяная финансовая компания” (гарант — “Столичный банк сбережений”) получила в залог пакет акций НК “Сибнефть” и перечислила в государственный бюджет сумму, эквивалентную $100,3 млн.

Высказывалась даже такая точка зрения, что, передавая акции в залог, Правительство получило в виде кредита свои же собственные деньги, поскольку Министерство финансов в 1995 году разместило на депозитах в “уполномоченных” банках более $600 млн. “свободных валютных средств федерального бюджета”.

Но, пожалуй, самое главное возражение заключается в том, что, согласно Гражданскому кодексу РФ, реализация заложенного имущества возможна только по решению суда, а не по заключению договора-комиссии, как это предусматривалось в президентском Указе. Наконец, в силу абзаца первого пункта 2 статьи 335 Гражданского кодекса РФ, подобные сделки вообще неправомерны, однако, до сих пор ни одна судебная инстанция этого не признала.

Сращивание банковского и промышленного капитала началось уже на начальном этапе приватизации, когда банки по дешевке скупали ваучеры и пакеты акций приватизированных предприятий. Кто — с целью перепродажи, кто — с целью инвестирования. Известны случаи приобретения банками предприятий реального сектора за долги, хотя они достаточно редки. Так, в частности, под контроль “Мост-банка” (опосредованно, через учрежденную им компанию “Мост-ойл”) попала “Московская топливная компания”, осуществляющая оптовую и розничную торговлю нефтепродуктами в Москве.

В соответствии с президентским Указом и утвержденным Правительством “Положением о финансово-промышленных группах и порядке их создания” в качестве финансово-промышленных групп рассматривались группы предприятий, организаций, финансово-кредитных учреждений и инвестиционных институтов, объединивших свои капиталы. Предусматривало несколько вариантов создания ФПГ: 1) добровольно; 2) по решению Правительства; 3) на основе межправительственного соглашения.

В 1993 году на базе магазинной сети “Олби-кард” было создано закрытое акционерное общество (ЗАО) “Концерн ОЛБИ” (О1ВI). ОЛБИ расшифровывается как “Олег Бойко инвестмент”. В концерн вошли около 60 компаний разного профиля, в том числе 9 банков. Общие активы группы составляли в начале 1995 года $ 1,5 млрд. Финансовым ядром концерна стал банк “Национальный кредит”.

В 1994 году в стране насчитывалось шесть ФПГ, самой известной из которых являлась межгосударственная финансово-промышленная группа “Интеррос” с участием российских и казахстанских организаций. Финансовое ядро группы составили банки “ОНЕКСИМ” и “Международная финансовая корпорация” (МФК). В группу “Интеррос” входили Кузнецкий металлургический комбинат и более 20 металлургических, нефтеперерабатывающих и химических предприятий экспортной ориентации. В 1995 г. в ФПГ “Интеррос” влилась группа “Микродин”, которая инвестировала капитал в акции горнообогатительных комбинатов, металлургических и авиационных предприятий.

Еще до вхождения в “Интеррос” “Микродин” приобрела пакеты акций АО “Пермские моторы”, АО “ЗИЛ”, АО “Иркутское авиационное производственное объединение”. Ей также принадлежали контрольные пакеты акций Серовского завода ферросплавов и Березовского ГОК, блокирующие пакеты АО “Корунд” (г. Дзержинск, Нижегородская область) и АО “Сорбент”.

В 1996 г. московский “Промрадтехбанк” вошел в состав ФПГ “Сибирь”, участниками которой являлись несколько известных предприятий Западно-Сибирского региона: Новосибирский электровакуумный завод “Союз”, Западно-Сибирский металлургический комбинат, Сибирский завод электрохимического оборудования, Урало-Сибирское отделение академии технологических наук и корпорация “Внешторгснаб”.

В феврале 1996 года группа “Интеррос” приобрела крупнейшее в мире предприятие по добыче и производству цветных металлов — РАО “Норильский никель” в результате передачи банку “ОНЭКСИМ” в качестве залога 38 % принадлежавшего государству пакета акций. В числе подавших заявку (и банковскую гарантию на сумму $170 млн.) на участие в конкурсе оказалась никому не известная компания под названием ООО “Реола”.

Группа “Менатеп” (уставный капитал банка “Менатеп” на 1 января 1994 г. составлял 32 млрд. руб., активы — 1,1 трлн. руб.), также как и концерн “ОЛБИ”, является примером создания ФПГ на основе крупного банка. При ее создании в группу входил этот банк, два торговых дома, инвестиционный фонд, биржа товарных и финансовых ресурсов.

В период массовой приватизации “Менатеп” скупал акции предприятий химической, металлургической, текстильной, пищевой отраслей, а также промышленности строительных материалов (всего около ста предприятий). В конце 1995 года “Менатеп” выиграл залоговый конкурс в отношении НК “ЮКОС” — второй нефтяной компании России (10 млрд. баррелей доказанных запасов). При принятой в нефтяной отрасли методике оценки стоимости активов (1 баррель доказанных запасов = $2), ЮКОС стоил порядка $20 млрд.

По мнению экспертов, “Менатеп” здорово “сэкономил” на реализации оговоренной условиями сделки инвестиционной программы. Общий объем вложений (сумма кредита + выкуп оставшихся акций + инвестиционная программа) составил $350 млн. Для того, чтобы окупить эти затраты, новым владельцам ЮКОСа необходимо было экспортировать нефть в течение всего 3–4 месяцев!