Основные методы банковского надзора и контроля

Выделяют 3 вида банковского контроля:

Предварительный – осуществляется органом банковского надзора до фактического проведения операции:

  • до начала работы кредитной организации, т.е. в процессе государственной регистрации и лицензировании кредитной организации;
  • в ходе финансирования кредитной организации, когда требуется согласование или получение права на совершение отдельных операций.

Текущий – необходим для текущей оценки деятельности кредитной организации (в процессе текущего контроля надзорные органы проверяют выполнение кредитной организацией обязательных экономических нормативов, анализируют динамику и тенденцию развития банка и наличие проблемных ситуаций на раннем этапе их возникновения)

;Заключительный – ставит целью предотвращения ошибок в будущем (данный вид не позволяет отреагировать на проблемы в момент их возникновения, но даёт информацию надзорному подразделению о том, какие недостатки характерны для кредитной организации и какие нарушения могут быть совершены ею при выполнении тех или иных операций).

Основные методы банковского надзора:

Пруденциальный (камеральный) надзор – это текущий контроль на регулярной основе, механизмом реализации которого является предоставление кредитной организацией различных видов регулируемой отчётности Банком России.

Основные черты пруденциального надзора:

  • дистанционный;
  • документарная основа.

Основные направления пруденциального банковского надзора:

  • проведение анализа деятельности кредитной организации и выявление проблемных банков;
  • установление и проверка соблюдения экономических норм;
  • анализ документов, предоставляемый кредитной организацией для регистрации и получения лицензии;
  • контроль за качеством руководящего состава кредитной организации;
  • применение мер воздействия к кредитной организации.
Инспектирование на местах – представляет собой комплекс взаимосвязанных, целенаправленных мероприятий, реализацию уполномоченных подразделений ЦБРФ непосредственно к кредитной организации для определения соответствия выполняемых операций действующему законодательству и нормативно-правовым актам Банка России, а также для проверки достоверности предоставляемой отчётности и оценки реального финансового состояния кредитной организации.
Узнай цену консультации

"Да забей ты на эти дипломы и экзамены!” (дворник Кузьмич)