Диверсификация рисков

Диверсификация рисков есть способ уменьшения приверженности к риску за счет распределения средств между различными активами, цена или доходность которых между собой слабо взаимосвязаны.

Цель диверсификации – снижение максимально возможных потерь при одном виде деятельности, но при этом возрастает количество видов риска, которые надо контролировать.

Пример диверсификации рисков организации – распределение средств при инвестировании между различными финансовыми инструментами: ценные бумаги, монеты, валюта, недвижимость.

Например, инвестирование средств в акции и облигации. Оптимальным соотношение считается 35% и 65% соответственно.

Интересно
Гарантированно организация будет получать доход от купона на облигацию и иметь возможность получить прибыль от роста акций и дополнительно получить дивиденды. Этот портфель уже можно назвать диверсифицированным, поскольку он имеет относительно небольшие риски и неплохой доход.

В целом рекомендуется инвестировать в акции от 25% до 75% капитала, оставшуюся часть в облигации. Естественно, в случае, когда 75% средств хранится в акциях, инвестор может получить максимальный доход в случае роста и максимальные потери, в случае снижения рынка.

Диверсификация деятельности строительной организации.

Диверсификационный проект есть это комплекс организационноэкономических и технико-технологических мероприятий, связанных с переходом предприятия на новый вид деятельности, которые ранее организация не смогла бы осуществлять из-за отсутствия лицензий, трудовых и материальных ресурсов.

Одним из направлений диверсификации в строительстве является создание застройщиком собственной генподрядной организации.

Во-первых, это позволяет сократить издержки застройщика, ведь сторонний генподрядчик берет за свою работу комиссию в размере 6-10% от стоимости проекта.

Во-вторых, позволяет лучше контролировать качество, так как в этом случае строительством занимается подконтрольная компания.

Кроме того, генподрядчик может брать внешние заказы, что приносит компании дополнительную прибыль.

Строительные компании, крупные холдинги, которые приобретают в последствии, и собственное производство. Но есть и другой путь – от собственного производства до возведения домов.

Какой путь развития наиболее оптимален и, в какой-то степени проще: при наличии своего производства уйти в строительство или наоборот, занимаясь, какое-то время строительством приобретать, нарабатывать постепенно и материально-техническую базу ответить сложно.

Содержать производство дорого, это серьезный и сложный бизнес, поэтому он по плечам далеко не каждой организации. Более того, у организации должно быть достаточное количество объектов, чтобы ради них открывать заводы. Если нет опыта такой деятельности, то лучше покупать продукцию у проверенных производителей.

Обычно реализуют диверсификационные проекты по двум направлениям:

  1. Диверсификационные проекты, которые не требуют значительных инвестиций. Их реализация проходит с использованием собственных средств (на проведение маркетинговых исследований, приобретение инструмента, производственного инвентаря, приборов и т.п.). Сроки осуществления данных проектов от 1 до 3 месяцев.
  2. Диверсификационные проекты, которые требуют значительных инвестиций, как правило, заемных. Для реализации таких проектов необходимо не только провести комплекс маркетинга, приобрести инструмент, инвентарь и приборы, но и приобрести специальную технику, оборудование, патенты, ноу-хау, переобучить производственный персонал и т.п.

Сроки реализации подобных проектов – свыше 3 месяцев.

Успешные примеры

Предприятия Группы ЛСР занимаются добычей и производством основных строительных материалов: песка, гранитного щебня, бетона, железобетона, газобетона и кирпича. На протяжении длительного времени оба блока развивались параллельно. Сегодня выпускаемая продукция идет как на внутренние нужды, так и на внешний рынок.

Другим примером успешной диверсификации является ГК «Эталон».

По мере развития Группы компаний «Эталон» появлялись новые направления работы и образовывались новые дочерние компании. Сейчас в состав ГК «Эталон», по информации PR-службы, входит ряд предприятий, обладающих производственными мощностями, работающими как на реализацию проектов Группы, так и на внешний заказ.

Компания не только занимается производством кирпича и железобетонных конструкций, но и располагает внушительным парком строительной техники и оборудования, которые, в том числе, предоставляет в аренду.

Узнай цену консультации

"Да забей ты на эти дипломы и экзамены!” (дворник Кузьмич)