Криминалистическая характеристика мошенничества

Мошенничество, т.е. хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 УК РФ), относится к числу преступлений против собственности. Мошенничество известно еще с древних времен. Изначально, слово «мошенничество» (по Соборному уложению 1649 года) означало «обманное, ловкое (иногда внезапное) хищение чужого имущества».

В основе совершения мошенничества лежит нечестное поведение граждан, служащих, предпринимателей. Такие преступления нередко причиняют огромный материальный ущерб и дестабилизируют обстановку в обществе. Надо иметь в виду и большую латентность мошенничества. Многие обманутые граждане и организации не заявляют о происшедшем в правоохранительные органы в связи со своим неблаговидным поведением, способствовавшим преступлению, либо не надеясь на защиту со стороны органов внутренних дел.

Зародившись в далекие времена, мошенничество не изменило своей сущности, направленности на хищение чужого имуществом путем обманных действий. Изменились лишь способы совершения данного вида преступлений, что обусловлено бурным развитием информационных технологий. Мошенничество трансформируется, приобретая специфические черты, что требует совершенствования мер по борьбе с ним.

В криминалистической характеристике рассматриваемых преступлений наибольшее познавательное значение имеют сведения:

• о предмете посягательства;
• об обстановке совершению преступления;
• о способах совершения преступления (подготовки и сокрытии);
• о личности преступников;
• о потерпевших.

Для большинства хищений чужого имущества характерна тщательная подготовка к их совершению:

• предварительное наблюдение за объектом посягательства, подыскание технических средств, в том числе транспорта;
• выбор мест укрытия похищенного;
• поиск каналов сбыта и т. д.

В настоящее время мошенничество можно классифицировать по различным основаниям:

В зависимости от сфере реализации мошеннических действий:

• в сфере имущественных отношений;
• в кредитно-банковской сфере;
• в сфере жилищных правоотношений (например, в сфере строительства нового жилья; аренды жилых помещений; реализации договора ренты; обмена жилых помещений и т.п.);
• в сфере оказания различных услуг (гадание, различные виды магических, паранормальных, экстрасенсорных, альтернативных, «народных», «квантовых» и иных форм целительства, различные шарлатанские психопрактики, психотренинги и лженаучные образовательные услуги (нейролингвистическое программирование, дианетика, обучение во сне и др.);
• в сфере кредитования;
• в сфере страхования (ОСАГО, ОМС и т.п.);
• в сфере получения различных выплат (материнский капитал, субсидий и т.п.);
• в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет;
• и другие.

В зависимости от наличия личного (вербального) контакта мошенника и потерпевшего:

• мошеннические действия при которых мошенник вступает в личный (вербальный) контакт с потерпевшим (контактное);
• мошеннические действия, при которых мошенник не вступает в личный (вербальный) контакт с потерпевшим (безконтактное) – мошенничество, совершенное в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет.

Предметами преступного посягательства при хищениях чужого имущества являются:

• наличные денежные средства, ценные бумаги;
• изделия из драгоценных металлов (украшения);
• автомототранспортные средства;
• предметы старины (антиквариат), произведения искусства, коллекции монет, орденов, марок и пр.;
• изделия из кожи и меха;
• недвижимость и т.п.

Обстановка совершения преступления. Особо выделяется обстановка совершения мошенничества, когда потерпевший некоторое время, иногда довольно значительное, общается с мошенником в спокойной обстановке. При этом потерпевший запоминает внешность преступника и может позже его описать и опознать. Мошенники активно используют благоприятную обстановку для совершения своих противоправных деяний. Естественно, что в общем смысле слова обстановка совершения преступления – это и время, и место. Но необходимо обратить внимание на то, что рассматриваемый вид мошенничества, как правило, реализуется в местах большого скопления людей: на рынках, вокзалах, улицах, в аэропортах, крупных магазинах и т.п. Иными словами, в тех местах, где люди чаще всего бывают с большими суммами денег. С другой стороны, большое скопление людей облегчает мошеннику выбор жертвы и последующее быстрое исчезновение.

Способ совершения преступления. Традиционными способами мошеннических посягательств являются:

• обман при игре в азартные игры, размене денежных купюр и гадании;
• передача приобретателю предмета, внешне похожего на предназначавшийся для продажи и продажа фальшивых драгоценностей;
• получение страховых возмещений путем инсценирования фактов наступления страховых случаев;
• незаконное получение государственных пенсий либо других выплат в органах социального обеспечения с помощью фиктивных документов о возрасте, стаже работы и заработке.

Современные мошенники, быстро реагируя на социальноэкономические изменения, изобретают новые способы хищений чужого имущества, как, например:

• хищения в кредитно-банковской сфере путем получения банковских кредитов по поддельным документам;
• создание предприятий, банков для привлечения средств населения с целью последующего их присвоения;
• создание фиктивных фирм, взимающих с клиентуры деньги под обязательство оказать различного рода услуги, в том числе продажа товаров, строительство коттеджей, оформление туристических поездок за рубеж, устройство на работу в дальнее зарубежье, перевод денег за границу, оформление выезда в зарубежье;
• фиктивные сделки на рынке жилья (продажа, обмен, аренда, залог);
• манипуляции с чужими или поддельными пластиковыми карточками с целью получения денег в банкоматах или приобретения товаров в предприятиях торговли;
• оформлении загранпаспортов, виз, продажа необеспеченных акций и суррогатов ценных бумаг;
• мошеннические действия, совершаемые при проведении обязательного и добровольного страхования и т.п.

Для мошенничества в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет характерны следующие способы совершения преступления:

• организация мошенниками фиктивных «банков» и «инвестиционных фондов», обещающих непомерно большие проценты по вкладам;
• организация фиктивных интернет – магазинов, аукционов, торговых площадок;
• рассылки и сайты о якобы обнаруженных уязвимостях и черных ходах в платежных системах, позволяющие умножать свои деньги, например, переслав их на особый счет;
• предложение помощи в отмывании крупных сумм;
• организация интернет-казино и лотерей;
• интернет – благотворительность;
•  фишинг – получение доступа к конфиденциальным данным пользователей — логинам и паролям путем обмана или злоупотребления доверием;
•  подделка платежных систем и взлом аккаунтов – т.е. записей, содержащих сведения, которые пользователь сообщает о себе некоторой компьютерной системе;
•  кардинг – операция с использованием платежной карты или ее реквизитов, не инициированная или не подтвержденная ее держателем;
• организация сайтов фиктивных брачных агентств, а также отдельные виртуальные невесты \ женихи, стремящиеся путем обмана или злоупотребления доверием получить денежные средства пользователей;
•  мошеннические сайты и рассылки, предлагающие удаленную работу и т д.;
• мошенничество, связанное с блокированием программного обеспечения компьютеров;
•  мошенничество в социальных сетях и онлайн – играх, учитывая их стремительное распространение и развитие.

Вместе с тем, принято считать, что при мошенничестве способ действий преступника носит информационный характер либо строится на особых доверительных отношениях, сложившихся между виновным и потерпевшей стороной. При совершении мошенничества потерпевший сам передает имущество преступнику, полагая, что последний имеет право получить его. При этом именно обман или злоупотребление доверием побуждает собственника или иного законного владельца передать преступнику имущество или имущественное право.

В качестве способа завладения имуществом или приобретения права на имущество закон называет обман или злоупотребление доверием, которые и характеризуют качественные особенности данной формы хищения.

Обман – это умышленное искажение действительного положения вещей, сознательная дезинформация контрагента, преднамеренное введение его в заблуждение относительно определенных факторов, обстоятельств, событий в целях побудить его по собственной воле передать имущество мошеннику.

В данном понятии отражена главная цель обманных действий – побудить потерпевшего передать свое имущество мошеннику.

Применительно к мошенничеству, под обманом можно понимать умышленное использование доверия вопреки морали и закону, совершенное из корыстной или иной личной заинтересованности, причинившее существенный вред охраняемым законом правам и интересам граждан.

Обман, то есть создание ложной модели действительности, может осуществляться различными способами и на разных этапах прохождения информации. При этом, намеренному искажению может подвергаться как сама информация, так и сознание обманываемого. Иными словами, обман можно расценивать как манипуляцию с информационным потоком, получаемым гражданином.

Известны различные способы манипулирования информацией, в результате чего у противной стороны (потерпевшего) создается ложная модель окружающей действительности. Такими способами являются: умолчание, селекция, передергивание, искажение, переворачивание, конструирование.

При совершении мошенничества указанные способы нередко используются в совокупности друг с другом, в зависимости от цели, поставленной мошенником.

Помимо обмана, при мошенничестве средством хищения может быть и злоупотребление доверием, под которым можно понимать противоправное умышленное использование своих прав и возможностей с целью причинения вреда законным правам и интересам граждан.

Это происходит тогда, когда преступник использует гражданскоправовые отношения (например, договорные), основанные на доверии сторон. Например, договор бытового проката, торговый кредит, получение от граждан денег под условием выполнения взятых на себя обязательств.

Злоупотребление доверием тесно примыкает к обману. Мошенник использует доверительные отношения с собственником, чтобы обман был более убедительным, либо, наоборот, прибегает к обману, чтобы завоевать доверие потерпевшего.

Обман и злоупотребление доверием при мошенничестве служат средствами получения чужого имущества или прав на него. Поэтому между обманом, злоупотреблением доверием и получением имущественных выгод должна существовать причинная связь, которая устанавливается тогда, когда обман способствует укреплению у потерпевшего намерения передать имущество мошеннику. Следовательно, причинная связь имеет место лишь при условии, когда обман произошел до передачи потерпевшим своего имущества мошеннику.

Однако сущность указанных средств мошенничества заключается в одном: преступник путем уверений или умолчаний создает у потерпевшего неверное представление об обстоятельствах и приводит его к убеждению в выгодности передачи имущества или имущественных прав другой стороне.

В зависимости от способов совершения мошенничества, преступники в большинстве случаев изобретают самые разнообразные приемы сокрытия своей противоправной деятельности. В этих целях мошенники, к примеру, дают возможность потерпевшему «отыграть» часть проигранных в карты денег или материальных ценностей, создают видимость легального бизнеса и правовых оснований для привлечения средств населения в банки и предприятия. Широко используют фальсифицированные документы (подложные паспорта, договоры аренды, страхования, купли-продажи и пр.) создают себе ложные алиби, переводят деньги в оффшорные зоны.

Использование подложных документов является одной из форм обмана, и дополнительной квалификации эти действия не требуют.

Изготовление поддельного документа является приготовлением к хищению. Если не удалось использовать документ, подделанный в целях хищения, ответственность наступает за приготовление к мошенничеству и подделку документа по совокупности. При оконченном хищении содеянное квалифицируется по совокупности подделки и мошенничества.

Сведения о личности преступников. Практика показывает, что большинство рассматриваемых преступлений совершают мужчины в возрасте 1835 лет; имеющие высшее, среднее и неполное среднее образование; ранее, как правило, привлекавшиеся к уголовной ответственности за корыстнонасильственные деяния; нигде не работающие и не обучающиеся. Мошенников, совершаюших преступления в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет, выделает то, что что это как правило, молодые люди, мужчины в возрасте до 35 лет, причем пик приходится на период примерно с 18 до 25 лет. Многие из них являются студентами ВУЗов либо имеют высшее образование, либо широкие познания в компьютерной технике. В противовес общекриминальным преступникам, они, как правило, не имеют судимостей, что иногда затрудняет оперативную работу по раскрытию данных видов преступлений. Данные лица должны иметь хорошие организаторские или технические способности, для совершения сложных технически мошенничеств они могут объединяться в группы.

К типичным чертам психологии мошенника относятся цинизм (бессовестность), бессердечие, лживость, жестокость, вероломство, изобретательность, информированность, изощренность и доведенные до степени искусства навыки обмана в своей сфере мошенничества, подозрительность, недоверчивость, гибкость и вероятностность мышления, его альтернативность и вариативность, готовность к неожиданным и нестандартным ситуациям, развитая психоэмоциональная сфера, определенные актерские навыки (лицедейство).

Взаимосвязи между преступником и потерпевшим выражены сильно. Высокий уровень межличностных отношений между данными лицами. Преступник имеет достаточно полное представление о потерпевшем и лично знаком с ним. Потерпевший так же хорошо знает преступника. До совершенного хищения лица могли состоять в дружеских, деловых, служебных отношениях.

Потерпевшими, как правило, становятся лица, обладающие теми материальными ценностями, на завладение которыми направлен умысел преступника. Кроме того, их допреступное поведение также может спровоцировать криминальные действия. Так, потерпевшие при мошенничестве излишне доверчивы, простодушны. Иногда их поступки противоречат нормам морали — потерпевшие проявляют алчность, жадность, стремление нечестным путем обойти существующие порядки.

Каждый способ совершения преступления оставляет только ему присущие следы, являющиеся признаками его применения. Исследуя эти признаки, субъект доказывания в стадии выявления и расследования мошенничества может построить мысленную модель произошедшего, выдвинуть версию о применявшемся способе, а в ряде ситуаций – еще и обоснованное предположение о личности преступника.

Типичные следы отражения мошеннических действий во многом зависят от использованного способа преступления.

Это, прежде всего:

• поддельные документы и средства их подделки; денежные или вещевые «куклы»;
• похищенное обманным путем имущество, деньги либо иные ценности;
• подлинные документы, отражающие факты, относящиеся к обстоятельствам совершения преступления (регистрационные документы, счета гостиниц, авиабилеты, телеграммы, факсы, расписки, документы на транспортировку груза и др.);
• карты, орудия «наперсточников» и других шулеров;
• предметы, используемые при гадании и ворожбе;
• документы о штрафных санкциях и убытках, платежных операциях, о доходах определенных лиц;
• поддельные удостоверения;
• фальшивые драгоценности;
• поддельные произведения искусства, оставшиеся у потерпевших, и т.д.

Материальные следы, образуемые при совершении мошенничества, совершаемого в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет можно условно поделить на три группы:

• следы от размещения (рассылки) информации ( спам-рассылки, следы взаимодействия с рекламными площадками, а также системами обмена баннерами, регистрационные данные на доменное имя, лог-файлы от взаимодействия с регистратором доменных имен; следы от проведения платежа этому регистратору, следы от взаимодействия с хостинг – провайдером, у которого размещен сайт мошенников и куда происходил залив контента и т.п.);
• следы от взаимодействия с потерпевшими (следы при приеме заказов – по электронной почте, по ICQ, через веб-форму, социальные сети; копии сообщения на компьютере отправителя и получателя, следы в логах провайдеров (например, статистика трафика), запись в логе каждого MTA, через который сообщение прошло, логии антивирусов и программ, предназначенных для фильтрации информации и защиты от спама, иные следы;
• следы получения денежного перевода (следы при осуществлении ввода, вывода и осуществления перевода денег в платежных системах – Webmoney, e-gold, StormPay, RUpay, RBKMoney, Qiwi, Яндекс-деньги, МОНЕТА.РУ и другие; на серверах платежных систем остаются данные об операциях с интересующими нас счетами, данные пользователей, конкретное время проведения операций со счетами, следы от дистанционного управления мошенниками своими счетами, их открытия и закрытия, а также многие другие сведения; реквизиты счетов, на которые осуществлен перевод денежных средств, полученные как от потерпевшего, так и из рассылок, рекламы, на сайте мошенников и другими способами).

Обстоятельства, подлежащие доказыванию:

• место, время, условия, способ совершения преступления; кто был очевидцем преступления;
• предмет преступления, какая сумма денег присвоена преступником;
• что передал преступник потерпевшему и что может быть использовано в качестве улик, изобличающих преступника;
• данные о личности потерпевшего, его бытовая характеристика и с места работы, источники доходов, обстоятельства встречи с преступником;
• данные о личности преступника;
• данные о лицах, содействовавших преступнику; наличие преступной группировки, какие преступления были совершены;
• обстоятельства, способствовавшие совершению преступлению.