Правонарушения в сфере кредитных отношений

1. Незаконная выдача кредита (ст. 176 УК)

2. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК)

3. Неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК)

4. Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК)

5. Фиктивное банкротство (ст. 197 УК)

1. Незаконная выдача кредита (ст. 176 УК)

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 176, заключается в получении кредита и других льготных условий кредитования. Если это деяние причинило крупный ущерб. Крупный ущерб – это тот, которых выше 250 тыс. руб.
Способ правонарушения – если озвучить банку или другому кредитору заведомо лживых сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии ИП или организации.
Субъективная сторона считается прямым умыслом.
Субъект – специальный: индивидуальный предприниматель или руководитель организации.
Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 176, заключается в:

  • незаконном получении государственного целевого кредита;
  • использовании государственного целевого кредита не по прямому назначению.

Вид состава –нематериальный.
Последствие – причинение крупного ущерба (в сумме, превышающей 250 тыс. руб.) гражданам, организациям или государству.

2. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК)

Объективная сторона предусматривает злостное уклонение от:

  • погашения кредиторской задолженности в крупном размере;
  • оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта.

Состав правонарушения – формальный.
Субъективная сторона – прямой умысел.
Субъект – специальный: руководитель организации-должника или гражданин-должник.

3. Неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК)

Предмет правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 195:
– имущество (имущественные права или имущественные обязанности);
– информация об имуществе (имущественных правах или имущественных обязанностях);
– бухгалтерские и другие учетные документы, отражающие экономическую деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя.
Объективная сторона заключается в следующих деяниях:

  • утаивание имущества (имущественных прав или обязанностей) либо информации об имуществе (имущественных правах или обязанностях);
  • передача имущества во владение левым людям, его отчуждение или уничтожение;
  • сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность.

Указанные действия совершаются при наличии признаков банкротства.
Преступление имеет материальный состав. Обязательным является последствие – причинение крупного ущерба (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).
Субъективная сторона – прямой или косвенный умысел.
Субъект правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 195, – неспециальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица либо индивидуальный предприниматель.
Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 195, заключается в неправомерном удовлетворении имущественных требований отдельных кредиторов за счет имущества должника в ущерб другим кредиторам. Указанное действие совершается при наличии признаков банкротства.
Обязательным является последствие – причинение крупного ущерба (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).
Субъективная сторона – прямой умысел.
Субъект правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 195, – специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица – должника либо индивидуальный предприниматель, действующие заведомо в ущерб другим кредиторам.
Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 195, заключается в незаконном воспрепятствовании деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной организации. Обязательный признак – причинение крупного ущерба (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).
Субъективная сторона – прямой или косвенный умысел.
Субъект правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 195, – специальный (так же как арбитражный управляющий или руководитель временной администрации кредитной организации, на которых возложены функции руководителя юридического лица либо кредитной организации).

4. Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК)

С объективной стороны преднамеренное банкротство означает совершение действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя:

  • в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или)
  • исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Последствием является причинение крупного ущерба (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.). Поэтому преступление имеет материальный состав.
С субъективной стороны преднамеренное банкротство считается прямым умыслом.
Субъект – специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица либо индивидуальный предприниматель.

5. Фиктивное банкротство (ст. 197 УК)

С объективной стороны преступление выражается в заведомо ложном публичном объявлении о своей несостоятельности, причинившем крупный ущерб (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).
Состав правонарушения – материальный.
Субъективная сторона считается прямым умыслом.
Субъект – специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица, а равно ИП.

Узнай цену консультации

"Да забей ты на эти дипломы и экзамены!” (дворник Кузьмич)