Компетенция Центрального Банка Российской Федерации (ЦБ РФ) определяется его функциями и полномочиями, которые можно сгруппировать по направлениям. Во-первых, ЦБ является банком с ограниченными функциями.
ЦБ вправе открывать счета физическим лицам, если они являются служащими самого ЦБ, либо военнослужащими по месту службы которых нет кредитных учреждений помимо полевых учреждений Банка России. Всем иным юридическим и физическим лицам ЦБ не вправе открывать счета.
ЦБ не вправе приобретать акции и доли в имуществе кредитных учреждений. Исключение в настоящее время составляет Сбербанк РФ (50% акций которого принадлежит ЦБ по закону).
Внешэкономбанк СССР находится под управлением ЦБ, хотя он является банком несуществующего государства. В соответствии с Постановлением Президиума Верховного Совета РСФСР «О Банке внешнеэкономической деятельности СССР» от 13.01.92 г. имущество Внешэкономбанка СССР передано в ведение ЦБ РФ «впредь до подписания соглашения» о нем.
ЦБР принадлежат также 5 иностранных банков, которые перешли ЦБ РФ как правопреемнику ГБ СССР. Это: Донау-банк АГ, Вена; Ист-Вест Юнайтед банк, Люксембург; Коммерческий банк для Северной Европы – Евробанк, Париж; Московского Народного банк Лтд, Лондон; Ост-Вест Хандельс-банк АГ, Франкфурт-на-Майне. Перед Банком России поставлена задача выхода из капитала этих банков.
Но одновременно растут золото-валютные резервы ЦБ. Ценные бумаги, купленные у публики, обеспечены ее доходами. Ценные бумаги, купленные у Правительства, не обеспечены ничем. Во избежание неконтролируемой инфляции объем закупок Банком России государственных цб определяется Законом о ФБ.
Также ЦБ:
Второе направление компетенции ЦБ состоит в том, что он организует работу банковской системы в целом. Он осуществляет государственную регистрацию и лицензирование банковской деятельности, контроль и надзор в банковской сфере, применяет административные взыскания, принимает решения об отзыве лицензии, о реструктуризации банков, о подаче иска в арбитражный суд о признании кредитной организации банкротом.
Вопросы взаимодействия с кредитными организациями изложены в главах X. «Банковское регулирование и банковский надзор» и XI «Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями» ФЗ о ЦБ РФ и будут рассмотрены позднее.
Третье направление компетенции связано с организацией денежного обращения и расчетов. ЦБ принимает решения об эмиссии наличных денег. Определяет их внешний вид, признаки платежности, порядок обмена ветхих купюр, а также порядок ведения кассовых операций и предельные суммы расчетов наличными для юридических лиц.В настоящее время банки вправе осуществлять безналичные расчеты на двусторонней основе, не привлекая подразделения ЦБ. Но большая часть безналичного денежного оборота происходит с участием ЦБ. Все расчетные операции с применением банковских счетов осуществляются по правилам, установленным ЦБ.
Вопросы денежного обращения урегулированы в главах VI «Организация наличного денежного обращения» и XII «Организация безналичных расчетов». Вопросы денежного обращения отчасти регулируются в процессе регулирования деятельности кредитных организаций.
В настоящее время установлены ограничения на применение административных ограничений, которые могут вводиться только с согласия Правительства. Экономические методы регулирования: резервные требования, ставка рефинансирования, валютные интервенции и операции с цб на открытом рынке – применяются ЦБ самостоятельно по мере необходимости. Перечень инструментов кредитно-денежной политики определен в главе VII «Денежно-кредитная политика».
Пятое направление компетенции состоит в том, что ЦБ выступает в роли финансового агента государства. Он ведет счета федерального бюджета, а также бюджетов тех регионов и муниципальных образований, которые заключили соглашения на обслуживание с Федеральным казначейством.
ЦБ является генеральным агентом по распространению государственных ЦБ. Он печатает цб и привлекает коммерческие банки для распространения государственных ЦБ населению. Проводит аукционы по продаже ЦБ для юридических лиц.
ЦБ обслуживает государственный внутренний и внешний долг. Он за счет средств ФБ платит проценты, переводит рубли в доллары и обратно. Все эти услуги ЦБ предоставляет государству без взимания комиссионного вознаграждения, что установлено в статье 23 ФЗ о ЦБ РФ.
